たこ吉の『普通のサラリーマンが30代で資産1億円を目指すブログ』

30代のフツーのサラリーマン。年収350万円からスタートして、資産1,500万円まで増やすことに成功。徹底的な家計の管理と資産運用で資産を増やし中です。

【2017年7月】WealthNaviとTHEOの資産評価額を公開する

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こんにちは、たこ吉です。

今日は、人気ロボアドバイザーであるWealthNaviとTHEOの資産評価額を公開します。

 

 

 

ロボアドバイザーとは?:初心者が気軽に始められる投資信託

私は、ロボアドバイザーによる投資信託もやっています。

証券会社が販売している投資信託の商品と同じく、少額からでも投資積立ができて、運用利回りも銀行の普通預金よりも高くなる可能性があるということで、6月1日から始めました。投資の初心者には非常に始めやすい資産運用と思います。

 

通常の投資信託商品とロボアドバイザーの違い

多くの投資信託商品では、銀行や証券会社の資産運用のプロが顧客から預かった資産(お金)を投資運用しています。

 

あくまで「人」が資産の運用をしています。

 

一方で、「人」ではなく、
「人工知能(AI)」が人に代わって投資運用をする金融商品がロボアドバイザーです。

 

有名なところでは、「WealthNavi(ウェルスナビ)」と「THEO(テオ)」があります。その他には、楽天の「楽ラップ」とマネックス証券のMSV LIFEがあります。

 

どちらも最近よく聞く「FinTech」と呼ばれる分野のサービスです。

 

※FinTechとは、『FinTech = Finance(金融)× Technology(技術)』ということで、金融とITを掛けあわせた領域のことです。

 

私は、このFinTechやAIに夢を持っており、可能性に賭けています。

 

そんな想いもあり、ウェルスナビとテオの両方で投資をしています。

 

 

WealthNaviとTHEOの実際の資産評価額はどれくらい?!

さて、2017年6月1日からスタートしたロボアドバイザーによる投資信託。

人間よりもはるかに賢いと思われる人工知能が、膨大な量の情報を元に資産運用をしているわけですから、たとえ2か月間といえども高い運用利回りを期待してしまいます。

では、実際はどれくらいだったのでしょうか?!

 

WealthNaviの資産評価額 

まずは、WealthNavi。

 

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2か月間で350,000円を投資して、358,222円。

+2.38%の運用でした。

 

 

THEOの資産評価額

次に、THEO。

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こちらも同じく2か月間で130,000円を投資して、131,083円。

+0.83%の運用でした。

 

どちらも1%の手数料がとられます

 

 

ちょっと期待よりも低い値ですが(期待しすぎた?!笑)、

どちらも長期的な運用を考えているため、これからの運用に大いに期待したいです。

 

これから毎月末に運用実績を公開していこうと思います。

目標の運用利回り7%は、やはり高い壁ですね。

 

ウェルスナビの口座開設方法

ウェルスナビの口座開設は、とても簡単です。身分証明書(運転免許証)とマイナンバー通知カードのデータ(スマホ撮影の写真でOK)の準備が必要ですが、数分で完了します!

以下から簡単に口座開設できます!

 

STEP1 運用プラン診断(無料)

6つの質問に答えるだけで、運用プランと最適なポートフォリオを提案してくれます。

 

こんな感じで無料診断がスタート↓

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診断結果の一例はこちら↓

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この例だと、

  • 元金:200万円
  • 毎月積立金額:5万円
  • 運用年数:30年
  • リスク許容度:5/5 ※もっともリスクを取って運用する場合

という条件の下、「2,000万円の投資額が、70%の確率で3,307万円以上」になる運用プランです。もちろん、これを下回る運用になる可能性も十分にありますが、大いに期待してくれるシミュレーションです。ちなみに、手数料(信託報酬料)は1%となっています。

 

STEP2 口座開設Web申し込み

無料診断のあとは、メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申請は完了します。最短で3分ほど、すべてオンラインで完結します。

この時に、運転免許証とマイナンバー通知カードが必要になります。

 

 

 

その後の運用実績

 

 

www.takokichi.com

 

 

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