こんにちは、たこ吉です。
私は、2017年6月1日からロボアドバイザー「WealthNavi (ウェルスナビ )」に投資をしています。
この記事では、ウェルスナビ の解説と、その運用実績を公開していきます!
ウェルスナビとは?
公式HPの動画
まずは、ウェルスナビ の公式動画をご覧ください。わかりやすくまとめてくれています。
ポイント① 資産運用を「自動化」
従来の投資運用は、資産配分の決定から、入金、発注、積立、配当金の再投資、リバランス、税金の最適化までの一連のフローを個人投資家がすべてやる必要がありました。
しかし、ウェルスナビでは、これらの作業をすべてウェルスナビ が自動で行ってくれます。われわれは、投資の目標設定を行うだけで、残りはすべてロボアドバイザー(AI)が自動で投資運用してくれるのです。
ポイント② ノーベル賞受賞の理論による国際分散投資
そのロボアドバイザーの中身が優れているのがウェルスナビ の特徴です。投資運用している金融アルゴリズムは、ノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」に基づいています。
さらに、投資対象は、約50カ国、11,000社以上に渡り、ウェルスナビ1つで国際分散投資が可能になります。世界経済の成長を取り込むことができるのです。
ウェルスナビの運用実績を公開する
そんなウェルスナビ を、2017年6月1日から利用しています。
その運用実績がこちらになります。
最新状況
2017年8月1日時点での運用実績は、このようになりました。
- 投資額:350,000円
- 評価額:357,134円
- 運用利回り:+2.04%
ウェルスナビの口座開設方法
ウェルスナビ の口座開設は、とても簡単です。身分証明書(運転免許証)とマイナンバー通知カードのデータ(スマホ撮影の写真でOK)の準備が必要ですが、数分で完了します!
以下から簡単に口座開設できます!
STEP1 運用プラン診断(無料)
6つの質問に答えるだけで、運用プランと最適なポートフォリオを提案してくれます。
こんな感じで無料診断がスタート↓
診断結果の一例はこちら↓
この例だと、
- 元金:200万円
- 毎月積立金額:5万円
- 運用年数:30年
- リスク許容度:5/5 ※もっともリスクを取って運用する場合
という条件の下、「2,000万円の投資額が、70%の確率で3,307万円以上」になる運用プランです。もちろん、これを下回る運用になる可能性も十分にありますが、大いに期待してくれるシミュレーションです。ちなみに、手数料(信託報酬料)は1%となっています。
STEP2 口座開設Web申し込み
無料診断のあとは、メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申請は完了します。最短で3分ほど、すべてオンラインで完結します。
この時に、運転免許証とマイナンバー通知カードが必要になります。
おわりに
運用してから2か月なので、結果に対して一喜一憂すべきではないと思うが、
ここまでの運用実績は、まずまずと思っている。
今後、アメリカも日本も株式市場が下落すると思われるので、
そうなったときにどこまでリスクを回避して、うまく運用してくれるのか期待しています。
もし、市況が悪いときでも、低リスクでうまく運用してくれるのであれば、
今後、余剰資金を増資してウェルスナビ で運用していくことを考えたいですね。
また、報告します。