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たこ吉（@SimpleMoney30）です。
今年も残り1か月を切りました。毎年この時期に思いますが、早いですねー。
月末に1度、資産の棚卸しと言いますか、見える化をすると言いますか、振り返ってみようと思います。
今年は、できた月もあれば、できなかった月もあるので、月に1回は振り返る時間を取りたいですね。
総資産の推移
マネーフォワードというモバイルアプリを使って、家計の管理を行っています。
こちらが、過去6ヶ月の総資産の推移です↓
<内訳>
・青：預金・現金
・赤：株式
・黄：投資信託
・緑：年金
です。
総資産としては、ゆっくりですが増えています。
もう1つは、内訳の変化ですね。現預金を減らして、投資信託の積立へ移行させてきているので、徐々に黄色（投資信託）の割合が増えています。
とりあえず、今のところ市況が良いので、徐々にですが右肩上がりで来ています。
ウェルスナビの運用実績
ウェルスナビの11月末時点の運用実績です↓
- 投資額：800,000円
- 評価額：832,337円
- 評価益：+32,337円（+4.04%）
ちょっと、運用利回りが下がりましたが、引き続き安定した運用をしてくれています。なんと言っても、何もせずにほったらかしで、自動でリバランスなどを行ってくれて、最適な分散投資をしてくれるのが魅力的です。
銀行口座に預けている額の10-20％をウェルスナビ 
に投資するだけで、全然違うと思います。
ウェルスナビの口座開設方法
ウェルスナビ の口座開設は、とても簡単です。身分証明書（運転免許証）とマイナンバー通知カードのデータ（スマホ撮影の写真でOK）の準備が必要ですが、数分で完了します！
以下から簡単に口座開設できます！
STEP1 運用プラン診断（無料）
6つの質問に答えるだけで、運用プランと最適なポートフォリオを提案してくれます。
こんな感じで無料診断がスタート↓
診断結果の一例はこちら↓
この例だと、
- 元金：200万円
- 毎月積立金額：5万円
- 運用年数：30年
- リスク許容度：5/5 ※もっともリスクを取って運用する場合
という条件の下、「2,000万円の投資額が、70%の確率で3,307万円以上」になる運用プランです。もちろん、これを下回る運用になる可能性も十分にありますが、大いに期待してくれるシミュレーションです。ちなみに、手数料（信託報酬料）は1%となっています。
STEP2 口座開設Web申し込み
無料診断のあとは、メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申請は完了します。最短で3分ほど、すべてオンラインで完結します。
この時に、運転免許証とマイナンバー通知カードが必要になります。
テオ（THEO）の運用実績
テオの11月末時点の運用実績です↓
- 投資額：140,000円
- 評価額：145,836円
- 評価益：+5,836円（+4.17%）
テオのほうが、運用実績が良くなってきましたね。テオの方が、徐々にですが、緩やかに右肩上がりに伸びていっている印象です。一時期は、ウェルスナビに絞って運用しようと思っていましたが、もうしばらくはテオとの併用を考えたいと思います。
投資信託の運用実績
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）とiFree S&P500インデックスの運用実績です↓
投資信託の運用実績を載せておきます。
利回り自体は、ロボアドバイザーに劣りますが、インデックスファンドの魅力は、安い手数料です。
0.2～0.3%のコストで、2~3%の運用をしてくれたら「守備型の資産運用」としては十分かなーと考えています。
おわりに
久しぶりに、総資産の棚卸しをしました。
たまに、こうして見える化するのはアリですね。
年末年始が近づいてきたので、来年の予算作成もしないといけないな～。
